Conciliação bancária

Visão geral

A conciliação bancária no Clinicar compara os movimentos do extrato da conta (importados via OFX) com os lançamentos do sistema. Cada linha pendente precisa ser resolvida: classificada como despesa ou receita, vinculada a um recebimento ou a um título a pagar, tratada como transferência entre contas, ou ignorada quando não entra no financeiro.

O fluxo típico é:

1. Importar o extrato OFX da conta bancária.
2. Abrir a Conciliação daquela conta.
3. Resolver cada movimento pendente (ou confirmar matches em lote quando o sistema sugerir um único recebimento).

Ao final, o saldo do Extrato e o saldo do Sistema tendem a se aproximar, e o Resultado/DRE passa a refletir lançamentos classificados.

Como chegar

1. No menu, abra Financeiro > Contas e Movimentos > Conciliação (/financeiro/conciliacao).
2. A tela inicial mostra o título Selecione a conta para conciliar, com a lista de contas bancárias e quantos movimentos estão pendentes em cada uma (ou Nenhum movimento pendente).
3. Clique em Conciliar na conta desejada. Isso abre /financeiro/conciliacao/[accountId].

Importar OFX

O botão Importar OFX fica no detalhe da conta em Financeiro > Contas e Movimentos > Todas as Contas, na conta do tipo banco. Ele só aparece para quem pode criar/gerir transações e para contas bancárias (não para caixa físico).

A importação alimenta as entradas a conciliar: o OFX não “fecha” sozinho a conta — ele cria movimentos pendentes que você resolve na tela de Conciliação.

Passo a passo

1. Acesse Financeiro > Contas e Movimentos > Todas as Contas.
2. Abra a conta bancária correspondente ao extrato.
3. Clique em Importar OFX.
4. No painel Importar OFX, selecione o Arquivo OFX (formato .ofx, até 5MB) da conta correta.
5. Clique em Analisar OFX para gerar a prévia.
6. Revise o resumo:
   • Importáveis — linhas novas que serão importadas.
   • Duplicadas — já importadas antes; serão ignoradas.
   • Possíveis — parecidas com movimentos existentes; use com cuidado.
   • Inválidas — não podem ser importadas.
7. Confira Conta bancária do OFX (compatível com a conta do sistema) e, se o arquivo trouxer, Saldo banco vs sistema.
8. Se houver possíveis duplicatas e você tiver certeza de que são movimentos novos, marque Importar também as possíveis duplicatas.
9. Clique em Importar transações para confirmar. Use Cancelar para fechar sem importar.

Depois da importação, volte a Financeiro > Contas e Movimentos > Conciliação e abra a conta para resolver os movimentos pendentes.

Tela de conciliação da conta

No detalhe da conta (/financeiro/conciliacao/[accountId]), o cabeçalho mostra:

A lista abaixo reúne os movimentos pendentes, com data, descrição, valor (+ entrada / − saída) e um selo de status:

• 1 correspondência — um pagamento candidato encontrado (entrada).
• N correspondências — mais de um pagamento possível.
• Classificar — sem match automático; você escolhe o tipo de resolução.

Ao expandir um movimento, o sistema carrega as opções de conciliação. Quando não há mais pendências, a tela mostra Todos os movimentos foram resolvidos! (se você resolveu na sessão) ou Nenhum movimento pendente para conciliar.

Confirmação em lote

Para entradas em que o sistema encontrou exatamente um pagamento candidato, aparece o botão Confirmar sugeridos (N).

1. Abra a conciliação da conta.
2. Se o botão estiver visível, clique em Confirmar sugeridos (N).
3. O sistema concilia esses movimentos de uma vez. Enquanto processa, o botão exibe Conciliando....

Use o lote para acelerar o fechamento do extrato; confira depois se o saldo e a lista batem com o esperado. Movimentos com várias correspondências ou sem candidato continuam na lista para resolução manual.

Resolver cada movimento

Clique em um movimento para expandir. Escolha o tipo de resolução (botões no painel) e preencha os campos. Ao final, clique em Resolver (ou aguarde Salvando...).

Saídas (débitos do extrato)

• Categorizar despesa — lança a saída em uma conta de despesa.
  • Preencha Tipo de despesa (obrigatório).
  • Opcional: Descrição, Centro de custo, Favorecido.
• Baixar payable — liquida uma Parcela em aberto de contas a pagar cujo valor restante seja igual ao do movimento.
  • Selecione a Parcela em aberto e o Método (por exemplo Transferência bancária, PIX, Dinheiro).
  • Opcional: Descrição.

Entradas (créditos do extrato)

• Conciliar recebimento — vincula o movimento a um pagamento já registrado no sistema (paciente/fatura).
  • Com 1 correspondência, o candidato aparece destacado.
  • Com várias, escolha em Pagamento.
  • Se não houver candidato, a tela indica que nenhum pagamento compatível foi encontrado — use Categorizar receita ou outro tipo adequado.
• Categorizar receita — classifica a entrada em um Tipo de receita.
  • Opcional: Descrição, Centro de custo, Favorecido.

Opções comuns a entradas e saídas

• Transferência — movimento entre contas da clínica. Selecione a Conta de contrapartida (outra conta de ativo) e, se quiser, a Descrição.
• Ignorar — não gera lançamento útil no financeiro (duplicata, fora do escopo, etc.). Informe o Motivo.

Boas práticas

1. Feche o caixa do dia antes de conciliar o banco, para o operacional do dia e o extrato não se misturarem. Veja Caixa.
2. Importe o OFX da conta certa e revise duplicatas antes de confirmar.
3. Confirme sugeridos em lote quando a correspondência de recebimento for única e confiar nos candidatos.
4. Classifique tudo (despesa, receita, transferência ou baixa de título) antes de olhar Resultado/DRE — movimentos só importados e não resolvidos não fecham o ciclo contábil.
5. Baixe parcelas de contas a pagar pelo extrato quando o débito for o pagamento do título, em vez de categorizar a despesa de novo. Veja Contas a pagar.
6. Não ignore linhas sem registrar o motivo e sem conferir se era duplicata ou lançamento legítimo.

Permissões e caminhos relacionados

Guias relacionados:

• Caixa — caixa diário e classificação de transações
• Contas a pagar — títulos e baixas que a conciliação pode liquidar
• Recebimentos e Faturas — pagamentos que a conciliação pode casar com o extrato
• Mapa do Financeiro — visão geral do menu e do módulo